5 najlepszych książek o finansach, które warto przeczytać

Maklerska prezentuje listę książek o finansach i inwestycjach, które warto przeczytać, jeśli chce się pracować nad swoim portfelem i wolnością finansową.

Chyba każdy z nas niezależnie, czy wywodzi się z pokolenia boomersów, czy milenialsów, mógł zauważyć, że w systemie tradycyjnej edukacji istnieją pewne luki. Uczymy się o wszystkim, ale nie o tym, jak rozwijać swoją inteligencję finansową.

Nawet zdobywając wykształcenie ekonomiczne, często nie zdobywamy wiedzy, jak skutecznie zarządzać swoimi finansami. Jeśli więc nie podejmiemy edukacji finansowej na własną rękę, często w dorosłym życiu napotykamy na wiele problemów związanych z pieniędzmi.

W artykule:

Poznaj najlepsze książki o finansach, aby wieść lepsze i spokojniejsze życie

Kwestia zarządzania finansami dla wielu Polaków nadal pozostaje w sferze tabu. Warto je przełamywać po to, aby nie powielać błędów innych. Zrozumienie podstawowych mechanizmów finansowych, oszczędzania i inwestowania z pewnością pozytywnie wpłynie na nasz portfel. Jeżeli zastanawiasz się, jak poprawić sytuację finansową oraz zarządzać finansami, odpowiedzią na to pytanie jest odpowiednia w tym zakresie edukacja. Może już kiedyś zauważyłeś, że ktoś, kto więcej zarabia, w praktyce ma gorszą sytuację materialną niż osoba mniej zarabiająca? Kluczem do sukcesu nie jest ilość zarabianych pieniędzy, a umiejętność gospodarowania nimi.

Dzisiaj wszystkim brakuje czasu. Każdy jest zawalany natłokiem obowiązków, informacji i treści. W związku z tym postanowiliśmy odcedzić ziarno od plew i wybrać książki o finansach, które rzeczywiście wprowadzają zmiany w myśleniu o pieniądzach. Zapraszamy do lektury subiektywnej listy najlepszych książek o finansach wg księgarni maklerska.pl.

1. Odkryj na nowo swoje finanse osobiste z fantastycznym przewodnikiem „Władca finansów”.

„Władca Finansów” to książka, która czerpie inspiracje z podręczników do gier fabularnych. W przystępny sposób tłumaczy zasady funkcjonowania świata finansów oraz działanie produktów finansowych, a także pomaga zdobyć praktyczne umiejętności potrzebne do mądrego zarządzania swoimi pieniędzmi. Książka ta stanowi idealny start dla każdego, kto chce uporządkować swoje finanse. Osoby rozpoczynające karierę zawodową, planujące zakup pierwszego mieszkania czy stające przed wyzwaniami związanymi z powiększeniem rodziny, znajdą w niej wiele praktycznych wskazówek. Jednak również starsi czytelnicy odnajdą tu wartościowe treści, takie jak sposoby zabezpieczenia finansowego na emeryturę czy ochrony majątku przed skutkami inflacji.

Z książki dowiesz się m.in.:

• jak zbudować poduszkę bezpieczeństwa,
• jak chronić się przed inflacją,
• jak określić swoją wartość netto,
• jak prowadzić budżet domowy,
• jak korzystać z zasady „płać najpierw sobie”,

„Władca finansów. Fantastyczny przewodnik po finansach osobistych”

Wyrusz w podróż z „Władcą finansów” i zdobądź wiedzę na temat oszczędzania, inwestowania oraz planowania budżetu. Stań się bohaterem swojej własnej historii finansowej i przekonaj się, jak łatwo możesz przejąć kontrolę nad swoimi pieniędzmi!

2. „Bogaty ojciec, biedny ojciec” czyli jedna z książek o finansach, która powinna być lekturą szkolną!

Robert Kiyosaki swoimi historiami i anegdotami związanymi z tytułowymi: biednym i bogatym ojcem zmienił myślenie o pieniądzach milionów ludzi na całym świecie. Autor wskazuje w nich na kontrasty w podejściu do pieniędzy między dwiema skrajnymi postawami. Jego biedny ojciec owszem zarabia dużo, ale w sposób błędny podchodzi do wielu kwestii finansowych. Bogaty ojciec, ojciec jego kolegi, reprezentuje natomiast odmienną postawę i jest jednym z najbogatszych ludzi na Hawajach. Kiyosaki poprzez porównania nie tylko pokazuje, jak zarządzać pieniędzmi oraz jak sobie radzić, kiedy ich brakuje, ale także uczy, jak budować świadomość finansową u dzieci.
Kiyosaki stawia wiele ciekawych tez, które z pozoru mogą wydawać się oczywiste, ale potrzeba chwili zastanowienia, aby docenić ich rzeczywiste znaczenie.

Oto jedne z najciekawszych lekcji bogatego ojca:

• Biedni i klasa średnia pracują dla pieniędzy. Dla bogatych pieniądze pracują same.
• Nie jest istotne, ile zarabiasz, ale ile posiadasz.
• Bogaci ludzie gromadzą aktywa, podczas gdy biedni gromadzą zobowiązania, które pozornie wyglądają jak aktywa.
• Najpotężniejszym ludzkim zasobem jest umysł.

„Bogaty ojciec, biedny ojciec”

„Ubodzy ludzie mają ubogie nawyki. Powszechnym ubogim nawykiem jest poddawanie się niewinnej sugestii: „Sięgnij po oszczędności”. Bogaci wiedzą, że oszczędności istnieją po to, aby zwiększać inwestycyjne możliwości i tym samym generować więcej pieniędzy w przyszłości, a nie do płacenia z rachunków i kupowania luksusowych rzeczy”

3. Jak uciec z wyścigu szczurów i nie martwić się o finanse? Sięgnij po „4-godzinny tydzień pracy” Tima Ferrisa

Pozycja Tima Ferrisa traktuje o tym, jak skutecznie zautomatyzować i delegować codzienne zadania, aby uzyskać więcej czasu i swobody na tworzenie i rozwijanie własnego biznesu. Wskazuje, jak uciec z systemu pracy 9–17, wyceniać wartość swojego czasu oraz daje całą gamę wskazówek na temat zwiększania produktywności. Książka o finansach Ferrisa to idealny drogowskaz na początku drogi kształtowania swojego życia zawodowego. Zmienia punkt widzenia i pokazuję, że można prowadzić inne życie niż to promowane w szkołach i przez tradycyjną kulturę. Ponadto, zachęca do zmian i zerwania z błędnymi stereotypami finansowymi. Ferris burzy mit potrzeby zarabiania milionów, aby wieść życie na własnych warunkach.

Najciekawsze wnioski z tej książki o finansach i zarządzaniu czasem:

• Nie pozwól, aby twój biznes tobą rządził.
• Pozwól sobie na wcześniejszą emeryturę, zamiast odkładać życie na starość.
• Czas jest twoim najcenniejszym zasobem.

„4-godzinny tydzień pracy”

„Pewnego dnia to nazwa choroby, która wpędzi twoje marzenia do grobu razem z tobą…”

4. „Grosz do grosza”, czyli książka o finansach i dobrych decyzjach

Pozycja, którą warto przeczytać w celu przyjrzenia się własnym wydatkom i zaplanowania oszczędności. Pomaga zrozumieć motywacje decyzji finansowych i wskazuje, jak dokonywać lepszych wyborów. Poznaj ukryte metody kierujące decyzjami finansowymi, analizując budżet domowy i kontrolując zadłużenia na karcie kredytowej.

Pytania, które pojawiają się w tej książce o finansach i dają do myślenia:

• Dlaczego, gdy za coś płacimy, często odczuwamy niemal fizyczny ból?
• Dlaczego występowanie w roli własnego agenta nieruchomości może słono kosztować?
• Dlaczego czujemy się dobrze, tylko dlatego, że wcześniej zapłaciliśmy za dany produkt więcej, mimo że w obu przypadkach mogliśmy przepłacić?

„Grosz do grosza”

„Ból płacenia jest wynikiem działania dwóch odrębnych czynników. Pierwszym z nich jest odstęp czasowy między chwilą, w której pieniądz opuszcza nasz portfel, a chwilą w której konsumujemy to, za co zapłaciliśmy. Drugi czynnik to uwaga, jaką poświęcamy samej płatności”

5. „Fastlane milionera” MJ DeMarco to książka o finansach dla każdego, kto myśli o własnym biznesie

MJ DeMarco nie podaje na tacy gotowej receptury na bogactwo, ale uczy, że droga do bogactwa nie równa się drodze do szczęścia. Pozycja nie jest typowym poradnikiem o finansach wskazującym jedną właściwą drogę, a raczej wypadkową tego, co nauczyło autora życie w kwestii bogacenia się i skutecznego dochodzenia do sukcesu w pełnym tego słowa znaczeniu. Autor opiera się na metaforze drogi składającej się z pasów szybkiego i wolnego ruchu oraz chodnika. Istota tkwi w zejściu z chodnika i wskoczeniu na szybki pas, aby stać się wolnym finansowo. Jeżeli zastanawiasz się, jak nie przeżyć życia, oddając się przez dziesiątki lat tylko żmudnej pracy po to, aby na starość przejść na przeciętną emeryturę, w tej książce o finansach odnajdziesz wiele metod na pominięcie tej żmudnej drogi.

Trzy odmienne podejścia do finansów i pieniędzy:

• Chodnik (ang. sidewalk) – Ludzie, którzy wydają więcej, niż zarabiają. Zadłużają się, aby móc spełnić swoje zachcianki.
• Wolny pas (ang. slow lane) – Osoby, które wiecznie oszczędzają, przy tym zarabiają mało, odkładają pieniądze i zakładają lokaty, czekając na starość.
• Szybki pas (ang. fast lane) – Grupa, która poświęca się biznesom generującym duże pieniądze, w stosunkowo krótkim czasie.

„Fastlane milionera”

„Jeśli chcesz żyć w sposób inny niż wszyscy, nie możesz być taki jak wszyscy”

„Milionerzy nie stają się milionerami, ponieważ potknęli się o pieniądze, tak samo, jak porażki finansowe nie stają się porażkami na
skutek potknięcia się o biedę”

Jak „krok po kroku” zacząć odkładać pieniądze na przyszłość i osiągnąć wolność finansową?

20% – zaledwie taki odsetek Polaków posiada oszczędności na emeryturę, które nie przekraczają wartości kilkumiesięcznych pensji. Aby zadbać o swoją niezależność, bo pieniądze właśnie to zapewniają – wolność finansową – potrzebne jest wypracowanie w sobie nawyku oszczędzania oraz świadomego zarządzania pieniędzmi i lokowania nimi. Jeśli zadbamy o odpowiednie nastawienie już na początku naszej zawodowej aktywności, to bez większych wyrzeczeń będziemy w stanie zapewnić sobie godziwą przyszłość.

„Krok po kroku” JL Collinsa to książka, która inspiruje do budowania własnej niezależności. Jak sam autor stwierdził w wywiadzie, to prawdopodobnie jedyna książka, której potrzeba, aby świadomie podejść do swoich finansów.

W publikacji Collins w prosty i przystępny sposób przekazuje kluczowe zasady oszczędzania, inwestowania oraz budowania stabilnego portfela. „Krok po kroku” oferuje nie tylko praktyczne wskazówki dotyczące gospodarowania pieniędzmi, ale również inspiruje do podejmowania mądrych decyzji finansowych, które prowadzą do długotrwałej stabilności i wolności finansowej.

Jak twierdzi autor, efektywne inwestowanie wcale nie jest skomplikowane i jest osiągalne dla każdego. Wymaga dyscypliny oraz systematyczności. Mimo że książka została napisana w amerykańskich realiach, zawiera przypisy dotyczące instrumentów inwestycyjnych w Polsce. Dr Rafał Janik uzupełnił książkę o dodatkowe rozdziały o PPE, PPK, IKE oraz IKZE. Z całą pewnością jest to pozycja, która krok po kroku prowadzi nas do wolności finansowej, obrazując, jak oszczędzanie, zarabianie i inwestowanie działa w praktyce.

„Krok po kroku. O wolności finansowej i dostatnim spełnionym życiu”

„Pieniądze pozwalają kupić wiele rzeczy, ale żadna z nich nie jest warta więcej niż niezależność”

Darmowego fragmentu publikacji w formie audio, w którym autor udowadnia dlaczego rynek nieustannie idzie w górę posłuchasz tutaj.

Bonus! „Najważniejsza rzecz” jako wprowadzenie do świata inwestycji i giełdy

Kiedy już opanuje się własne finanse domowe i będzie się w stanie wygospodarować kapitał przeznaczony na inwestycje, należy zrobić kolejny krok. Mogą to być inwestycje na giełdzie bądź w nieruchomości. W obu scenariuszach, choć jednak bardziej w przypadku rynku kapitałowego, z pomocą przychodzi Howard Marks i jego dzieło „Najważniejsza rzecz”. Jest to idealny tytuł, aby poznać cykle rynkowe, wzorce zachowań inwestorów oraz zgłębić kwestie ryzyka i odpowiedzialnego inwestowania.

„Najważniejsza rzecz”

„Możemy nie wiedzieć, dokąd zmierzamy, ale lepiej, żebyśmy wiedzieli, gdzie jesteśmy”

„Sukces inwestycyjny nie bierze się z kupowania dobrych rzeczy, ale z kupowania rzeczy dobrze”

Darmowego fragmentu publikacji w formie audio dotyczącego identyfikacji i unikania pułapek związanych z błędną oceną sytuacji rynkowej odsłuchasz tutaj.

Więcej książek o finansach i inwestycjach znajdziesz na naszej stronie internetowej księgarni maklerska.pl.

Polecane artykuły na blogu:

W ostatnim czasie książki o finansach przeżywają prawdziwe odrodzenie. Zauważyliśmy wzrost zainteresowania pozycjami zwiększającymi wiedzą finansową i inwestycyjną. Dużą popularnością cieszy się też wpis o pozycjach giełdowych dla początkujących oraz o tym, jak zacząć inwestować na giełdzie.

Autorka: Gabriela Mikulska