Pakiet – Bezpieczeństwo finansowe

Opis

Na pakiet składają się:

O autorze

Amerykański inwestor oraz autor kilku książek poświęconych inwestowaniu. Jest prezesem funduszu Oaktree Capital Management, firmy inwestycyjnej zarządzającej aktywami o wartości 122 miliardów dolarów. W 2017 roku zajął 374 miejsce wśród najbogatszych Amerykanów w rankingu magazynu „Forbes”. Jego majątek oszacowano wówczas na 1,91 miliarda dolarów.

Marks ukończył studia licencjackie z finansów w Wharton School w Filadelfii, tytuł magistra z księgowości i marketingu obronił na uniwersytecie w Chicago. Posiada również tytuł MBA w dziedzinie rachunkowości i marketingu, który uzyskał na Booth School of Business na University of Chicago.

W środowisku inwestycyjnym Howard Marks znany jest z publikowania tzw. „Oaktree memos”, czyli listów, w których szczegółowo opisuje strategie inwestycyjne oraz wyjaśnia zawiłości funkcjonowania gospodarki. Warren Buffett powiedział kiedyś, że jeżeli widzi na swojej skrzynce e-mail od Howarda Marksa to jest to pierwsza rzecz, którą czyta.

Kiedyś Marks zauważył, że za każdym razem, gdy był pytany o to, czym jest „najważniejsza rzecz” w inwestowaniu, wskazywał na inną kwestię. Pewnego razu, rozgoryczony tym faktem, postanowił spisać je wszystkie. Po podliczeniu wyszło ich aż 20! Tak powstała publikacja „Najważniejsza rzecz”, w której zwraca uwagę m.in. na koncepcję myślenia drugiego poziomu, podejście kontrariańskie, cykliczność rynków, skupia się także na inwestowaniu defensywnym.

W swojej pracy Howard Marks koncentruje się głównie na zarządzaniu ryzykiem. Sugeruje, aby przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji zapytać siebie: czy bardziej boję się utraty kapitału, czy raczej utraty okazji. Jego zdaniem ważne jest również, aby nigdy nie zakładać, że dane wydarzenie może być pewne, ale aby przyjąć, że wachlarz scenariuszy rozwoju danej sytuacji jest znacznie szerszy, niż nam się wydaje.

JL Collins jest autorem książek, ekspertem finansowym i blogerem. Ma dyplom z literatury angielskiej, studiował na Uniwersytecie Illinois. Fascynacja pieniędzmi rozpoczęła się u niego wcześnie, bo już w wieku 8 lat, kiedy to sprzedawał packi na muchy oraz zbierał butelki z pobocza dróg za 2-centową kaucję. W wieku 13 lat zdobył pierwszą prawdziwą pracę, w której szorował duże metalowe puszki po lodach, za co otrzymywał 1,25 dolara za godzinę. W późniejszym czasie parał się licznymi zajęciami, od boya hotelowego począwszy, przez pomywacza, pakowacza zakupów, sprzedawcę na stacji benzynowej, założyciela agencji reklamowej, mówcę, pisarza, na dziennikarzu radiowym skończywszy.

Collins większość zawodowego czasu poświęcił ambicji posiadania F-you Money. Autor podkreśla, że ze wszystkich rzeczy, które można nabyć za pieniądze, najcenniejszą jest wolność. Wartość tę chciał wpoić swojej córce, dlatego w 2011 roku uruchomił blog jlcollinsnh.com. W ten sposób zarchiwizował dla niej wszystkie swoje lekcje i przemyślenia w tym temacie. Od tego czasu portal zyskał grono międzynarodowych czytelników, które nieustannie powiększa się.

Collins uznaje, że akcje, w szczególności fundusze indeksowe szerokiego rynku, są zdecydowanie najpotężniejszym narzędziem budowania bogactwa, jakie kiedykolwiek stworzono. Mimo to wielu ludzi nie wykorzystuje ich potencjału i traci pieniądze, próbując swoich sił na rynkach kapitałowych. W swojej książce i na blogu Collins wyjaśnia tę pozorną sprzeczność i uczy czytelników, jak wykorzystać siłę rynku, aby zwiększyć swoje osobiste bogactwo i osiągnąć niezależność finansową.

Najbardziej znaną książką Collinsa jest „Krok po kroku. O wolności finansowej i dostatnim, spełnionym życiu”. Autor oferuje w niej łatwe do zrozumienia oraz skuteczne wskazówki, które pomagają budować niezależność finansową dzięki długoterminowemu inwestowaniu w instrumenty oparte na szerokim rynku.

John Clifton „Jack” Bogle, znany jako ojciec inwestowania indeksowego, zrewolucjonizował świat finansów. Urodził się 8 maja 1929 roku w New Jersey, a swoją pasję do inwestowania przejawiał już w dzieciństwie.

John Bogle zbudował imperium finansowe, stawiając na prostotę i efektywność. Jest założycielem grupy Vanguard, firmy zarządzającej funduszami inwestycyjnymi, która stała się pionierem w dziedzinie tanich funduszy indeksowych.

Zrewolucjonizował świat funduszy inwestycyjnych, tworząc inwestowanie indeksowe, które umożliwia inwestorom zakup funduszy inwestycyjnych śledzących szeroki rynek. Zrobił to z zamiarem ułatwienia inwestowania i obniżenia kosztów dla przeciętnego inwestora. W 1975 roku wprowadził na rynek pierwszy fundusz indeksowy Vanguard 500 Index Fund, który śledzi wyniki indeksu S&P 500. Ta prosta, ale przełomowa idea zdemokratyzowała inwestowanie, udostępniając je każdemu, niezależnie od statusu majątkowego.

Bogle był zagorzałym zwolennikiem długoterminowego inwestowania i niskich kosztów. W swoich książkach i licznych wystąpieniach krytykował Wall Street za nadmierne opłaty i spekulacje, a także promował prostą strategię inwestowania opartą na lokowaniu kapitału w indeksy.

John C. Bogle zostawił po sobie trwałe dziedzictwo. Stał się symbolem uczciwości i zaangażowania na rzecz przeciętnego inwestora. Jego życie i praca są inspiracją dla wszystkich, którzy dążą ku rozsądnemu i odpowiedzialnemu podejściu inwestycyjnemu.

Michał Mikołajczyk to doświadczony specjalista w dziedzinie bankowości inwestycyjnej z ponad 10-letnim stażem pracy w międzynarodowych korporacjach finansowych. Obecnie pełni rolę starszego analityka w Citibank Europe PLC, gdzie odpowiada za implementację wymogów kapitałowych dotyczących ryzyka rynkowego zgodnie z europejskimi i brytyjskimi regulacjami. Wcześniej zdobywał doświadczenie w instytucjach takich jak Nordea Bank czy NatWest Markets, zajmując się kontrolą ryzyka, analizą finansową oraz zarządzaniem zespołami.

Ukończył z wyróżnieniem studia magisterskie na kierunku finanse i rachunkowość na Uniwersytecie Warszawskim, a także uzyskał prestiżowy certyfikat Financial Risk Manager (FRM). Jego wiedzę teoretyczną uzupełnia wieloletnia praktyka – od 2012 roku inwestuje na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, skutecznie łącząc zainteresowania zawodowe z prywatnymi.

Od 2021 roku Michał prowadzi popularny blog „Finansowa Przygoda”, gdzie prostym językiem doradza jak efektywnie zarządzać finansami osobistymi, oszczędzać i inwestować. Inspirację do pisania czerpie z gier RPG i planszówek rozwijających analityczne myślenie i strategiczne podejście – cechy niezbędne w świecie finansów. W wolnym czasie zgłębia literaturę fantasy oraz filozofię stoicką, które pomagają mu zachować równowagę w dynamicznym środowisku zawodowym.